Steuererklärung ohne Schrecken: So holen Sie sich Ihr Geld zurück
Wer freiwillig eine Steuererklärung abgibt, bekommt im Schnitt über tausend Euro zurück — viele verschenken das Geld trotzdem. Wir erklären Fristen, die wichtigsten Absetzposten und wann sich professionelle Hilfe lohnt.
15.05.20267 Min. Lesezeit
Pflicht oder freiwillig: Wer abgeben muss
Zur Abgabe verpflichtet ist, wer Nebeneinkünfte über 410 Euro hatte, Lohnersatzleistungen wie Kurzarbeiter- oder Elterngeld bezog, mit Steuerklassenkombination III/V verheiratet ist oder einen eingetragenen Freibetrag nutzt. Für Pflichtabgaben gilt regulär eine Frist bis Ende Juli des Folgejahres; mit Steuerberater verlängert sie sich deutlich. Wer zu spät abgibt, riskiert Verspätungszuschläge.
Alle anderen dürfen freiwillig abgeben — und sollten es fast immer tun. Die freiwillige Erklärung kann bis zu vier Jahre rückwirkend eingereicht werden; wer noch nie abgegeben hat, kann also mehrere Jahre auf einmal aufholen. Das Risiko ist gering: Ergäbe sich wider Erwarten eine Nachzahlung, lässt sich die freiwillige Erklärung im Einspruchswege schlicht zurückziehen.
Die größten Absetzposten für Arbeitnehmer
Werbungskosten sind alles, was Sie für Ihren Job ausgeben: Der Fiskus rechnet automatisch eine Pauschale von über 1.200 Euro an, doch mit Pendlerpauschale, Arbeitszimmer oder Homeoffice-Pauschale, Fortbildungen, Fachliteratur und Arbeitsmitteln kommen viele deutlich darüber. Schon ab etwa 20 Kilometern Arbeitsweg lohnt das Rechnen. Auch Bewerbungskosten und Kontoführungsgebühren zählen mit.
Daneben wirken Sonderausgaben und außergewöhnliche Belastungen: Spenden, Kirchensteuer, Beiträge zur Altersvorsorge sowie hohe Krankheitskosten wie Zahnersatz oder Brillen. Handwerkerleistungen und haushaltsnahe Dienstleistungen bringen einen direkten Steuerabzug von 20 Prozent der Arbeitskosten. Sammeln Sie Belege am besten laufend in einem Ordner oder einer App, statt am Jahresende zu suchen.
Elster, Apps oder Software: der Weg zur Abgabe
Die Abgabe läuft heute digital über das amtliche Elster-Portal oder kommerzielle Steuer-Software und -Apps. Elster ist kostenlos, setzt aber Grundverständnis der Formulare voraus. Kommerzielle Programme kosten meist zwischen 20 und 45 Euro, führen im Interviewstil durch die Erklärung und geben konkrete Spartipps — für die meisten Angestellten der bequemste Weg.
Viele Daten liegen dem Finanzamt bereits elektronisch vor: Lohnsteuerbescheinigung, Kranken- und Rentenversicherungsbeiträge lassen sich per Belegabruf automatisch übernehmen. Das reduziert Tippfehler und spart Zeit. Prüfen Sie den späteren Steuerbescheid trotzdem genau — weicht er von Ihrer Erklärung ab, haben Sie einen Monat Zeit für den Einspruch.
Wann sich der Steuerberater rechnet
Bei einfachen Angestelltenfällen genügt Software; komplex wird es mit Vermietung, Kapitalerträgen im Ausland, Selbstständigkeit, Erbschaft oder Abfindungen. Hier kennt ein Steuerberater Gestaltungsspielräume, die Laien übersehen — etwa die günstigste Verteilung einer Abfindung oder Abschreibungsmodelle bei vermieteten Immobilien. Das Honorar richtet sich nach der Steuerberatervergütungsverordnung und ist selbst wieder absetzbar.
Eine günstige Zwischenlösung für Arbeitnehmer und Rentner sind Lohnsteuerhilfevereine: Gegen einen einkommensabhängigen Jahresbeitrag erstellen sie die komplette Erklärung und prüfen den Bescheid. Nicht helfen dürfen sie bei Einkünften aus Gewerbe oder Selbstständigkeit. Wichtig bei jeder Wahl: Wer die Erklärung abgibt, bleibt selbst für die Richtigkeit der Angaben verantwortlich — Vollständigkeit und ehrliche Angaben zahlen sich langfristig aus.
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